Vorsorge Check
Reicht meine Vorsorge für die Zukunft?
Was ist das Ziel eines Vorsorge Checks?
Ein Vorsorge Check dient als zentrales Instrument, um die eigene finanzielle Vorsorgesituation gründlich zu analysieren. Das Hauptziel besteht darin, die gegenwärtige Vorsorgesituation zu bewerten und den zukünftigen Bedarf präzise zu ermitteln.
Auf Basis dieser Erkenntnisse wird anschliessend nach einem passenden Vorsorgeprodukt gesucht, das nicht nur den individuellen Anforderungen entspricht, sondern auch mit optimalen Konditionen überzeugt. Kurzum, der Vorsorge Check soll dabei helfen, eine fundierte und zukunftssichere Vorsorgeentscheidung zu treffen.
Warum sollte jeder einen Vorsorge Check in Erwägung ziehen?
Ausreichendes Alterskapital
Die Sicherstellung eines ausreichenden Alterskapitals ist essentiell, um den Ruhestand sorgenfrei geniessen zu können. Eine kontinuierliche Vorsorge und regelmssige Überprüfung der Anlagestrategien sind hierbei Schlüssel zum Erfolg.
Umfassende Analyse & Zukunftsgestaltung
Wir bieten eine detaillierte Bewertung Ihrer Vorsorgesituation und entwickeln gemeinsam mit Ihnen massgeschneiderte Strategien zur Optimierung Ihrer finanziellen Vorsorge.
Kostenlos und unverbindlich
Nutzen Sie den Vorsorge Check ohne finanzielle Verpflichtungen und erhalten Sie wertvolle Erkenntnisse für Ihre finanzielle Zukunft.
Wo liegt der Fokus beim Vorsorge Check?
Beim Vorsorge Check werden folgende 4 Kernfragen angeschaut:
Wie ist die momentane Deckung durch die drei Säulen?
Erfahren Sie, wie Ihre Vorsorge durch die 1., 2. und 3. Säule aktuell abgedeckt ist und identifizieren Sie potenzielle Lücken.
Benötigen Sie Versicherungsleistungen?
Erhalten Sie eine fundierte Einschätzung darüber, welche Leistungen wie Todesfallkapital, Invalidenrente oder Erwerbsunfähigkeitsrente für Sie besonders relevant sind.
Wie sind die Konditionen bei Ihrem bestehenden 3a Konto?
Sofern vorhanden, wird Ihr bisheriges 3a Konto hinsichtlich seiner Konditionen und seiner Eignung für Ihre individuelle Vorsorgeplanung analysiert.
Was haben Sie für Ziele für die Zukunft?
Beim Vorsorge Check werden Ihre persönlichen Ziele wie Eigentumserwerb, Selbstständigkeit, Auswanderung oder einen sorgenfreien Ruhestand sicher und gezielt berücksichtigt.
Nutzen Sie die Möglichkeit, um einen detaillierten Überblick über Ihre finanzielle Situation zu erhalten – und das völlig kostenfrei.
Wie ist der Ablauf?
Das Informationszentrum Vorsorge Säule 3a verfügt in der gesamten Schweiz über Experten, die Ihnen eine massgeschneiderte Beratung zum Thema Säule 3a bieten. Der Prozess beim Vorsorge Check gestaltet sich wie folgt:
1. Formular ausfüllen
Füllen Sie das untenstehende Formular aus. Sie entscheiden, ob Sie einen Säule 3a Vergleich per Mail, telefonisch oder vor Ort erhalten möchten.
2. Analyse
Sie werden von einem Experten kontaktiert und erhalten Ihren Vorsorge Analyse mit Lösungen, welche auf Ihre Lebenssituation abgestimmt sind.
3. Absichern
Nun können Sie die verschiedenen Produkte vergleichen. Entscheiden Sie in aller Ruhe. Sie sind zu keinem Abschluss verpflichtet.
Ihr persönlicher Vorsorge Check
Nutzen Sie die Gelegenheit und setzen Sie auf einen Vorsorge Check, der Ihnen Klarheit, Sicherheit und eine solide Basis für Ihre finanzielle Planung bietet.
Jetzt Vorsorge Check starten
Wie investiere ich am sinnvollsten in die Säule 3a?
Für die Säule 3a bieten Banken und Versicherungen unterschiedliche Vorsorgemöglichkeiten an.
Je nach persönlichem Interesse empfiehlt sich die Wahl eines bestimmten Produktes.
3a Bankkonto
Bei einem 3a Bankkonto mit Zins wird das Guthaben auf einem Vorsorgekonto zu einem bestimmten Satz verzinst, der etwas höher ist als der von Sparkonten. Hier gibt es kein Verlustrisiko, jedoch profitiert man nicht von einer Rendite, die über den festgelegten Zinssatz hinausgeht.
3a Fondskonto
Mit einem fondsgebundenen Säule-3a-Konto kann langfristig oft eine attraktivere Rendite erzielt werden, da das Ersparte in Aktien, Fonds, Immobilien oder Obligationen investiert wird. Experten empfehlen eine Laufzeit von mindestens 15 Jahren.
3a Versicherungslösung
Eine Versicherungslösung hat den Vorteil, Einkommenslücken bei Invalidität zu decken und bei Bedarf Ihre Familie im Todesfall abzusichern. Obwohl Sie sich mit einer 3a-Police auf eine langjährige Verpflichtung einlassen, erreichen Sie dank Sparzwang und Prämienbefreiung Ihr Sparziel, selbst bei Erwerbsunfähigkeit.
Die Vorteile des Vorsorge Checks
Der Vorsorge Check ist Ihr Schlüssel zu einer effektiven und zielgerichteten Versicherungsplanung. Nutzen Sie die Gelegenheit, Ihre Versicherungsleistungen und Abdeckungen optimal zu gestalten und sichern Sie sich sowie Ihre Liebsten bestmöglich gegen finanzielle Risiken ab.
Risikominimierung
Durch eine umfassende Versicherungsanalyse können potenzielle Risiken frühzeitig erkannt und effektiv minimiert werden.
Kosteneffizienz
Der Vorsorge Check hilft Ihnen dabei, unnötige Versicherungsleistungen zu vermeiden und so Kosten zu sparen, ohne auf wichtige Absicherungen zu verzichten.
Zukunftssicherheit
Mit den richtigen Versicherungsleistungen und Abdeckungen schaffen Sie eine solide Grundlage für eine finanziell abgesicherte Zukunft.